El proceso de aprendizaje en trading sigue 4 etapas basadas en el modelo de Abraham Maslow: (1) Incompetencia Inconsciente - no sabes que no sabes, expectativas erróneas, primeras pérdidas; (2) Incompetencia Consciente - reconoces errores, creas cimientos, aprendes gestión del riesgo; (3) Competencia Consciente - sistema definido, backtests, operas con atención total; (4) Competencia Inconsciente - operativa automática, desvinculación emocional, consistencia alcanzada. Es una carrera de fondo sin atajos.
Para alcanzar cierta maestría en el mundo del trading y la inversión es necesario atravesar por una serie de etapas donde el operador irá descubriendo poco a poco todos los elementos que una operativa exitosa y consistente requiere.
Como con cualquier otro aprendizaje, el objetivo es adquirir una nueva habilidad o competencia. Se trata de viajar desde un punto en el cual desconocemos absolutamente la existencia de un concepto hasta otro en el cual podemos dominarlo y aplicarlo con destreza.
Las 4 etapas del aprendizaje
Ayudados del proceso de aprendizaje de cuatro etapas que definió Abraham Maslow, podemos adaptar al trading un ejemplo de cómo sería ese proceso de aprendizaje y qué nos encontraríamos en cada una de las etapas que el psicólogo expuso.
Contenido del artículo
Etapa 1: Incompetencia Inconsciente
Definición
Es el estado en el que nos encontramos cuando no sabemos algo y además tampoco somos conscientes de que no lo sabemos.
Primera toma de contacto en el trading
En esta etapa el trader se encuentra dando sus primeros pasos en el mercado financiero. La mayoría no sabrán muy bien dónde se están metiendo. Tienen unas expectativas completamente erróneas y su enfoque hacia el trading es totalmente equivocado.
El aspirante a trader comienza a aprender de forma autodidacta en base a libros y demás material gratis que encuentra por la red. Realiza algún curso pero con un alto grado de probabilidad le será difícil diferenciar la formación de calidad del resto; por lo que principal y lamentablemente consumirá formación de pésima calidad.
- Incontables horas navegando por internet leyendo acerca de lo bonito del trading
- Primeros grupos de Facebook y Telegram
- Cuenta de Twitter para seguir a los 'pro'
- Primeras cuentas demo y algunos ya habrán perdido dinero real
Exposición al riesgo brutal
Prácticamente se desconoce lo que es la gestión del riesgo. Apalancamiento excesivo, martingalas, promediar a la baja, etc. La exposición al riesgo que se hace es simplemente brutal. Del apartado emocional mejor ni comentarlo. El comportamiento representa la máxima expresión de la psicología de masas descrita en tantos libros de trading.
Objetivo en esta etapa: Darse cuenta de que el enfoque con el que actualmente toma el trading está equivocado y que si verdaderamente quiere seguir avanzando le queda mucho esfuerzo por dedicar.
Etapa 2: Incompetencia Consciente
Definición
Es el estado cuando no sabemos algo pero ya somos conscientes de ello y dedicamos recursos propios, voluntaria o involuntariamente (tiempo, dinero, esfuerzo) a ampliar la información que tenemos sobre esa incompetencia y aprenderla.
La creación de los cimientos en el trading
En esta etapa el trader ya es consciente de la dirección que necesita tomar para andar el camino hacia el trading consistente. Empieza a reconocer los errores comunes que debe evitar y poco a poco va desarrollando unos sólidos cimientos.
- Empieza a comprender el verdadero funcionamiento del mercado financiero
- Comienza a darle importancia a la gestión del riesgo y al apartado psicológico
- Probablemente ya haya desarrollado las primeras versiones de su plan de trading
- Conocerá a la perfección todo lo que le rodea: participantes, tipos de órdenes, brokers, plataformas
- Será consciente de las comisiones, los eventos fundamentales y todos los pequeños detalles
Capacidad de filtrar información
En este punto ya tendrá cierta capacidad para diferenciar la formación de calidad y con suerte habrá tomado varios cursos. Las expectativas aún serán erróneas y es posible que alguna cuenta haya quebrado por lanzarse a operar directamente en real sin saber las posibilidades de ese sistema que aprendió.
Objetivo en esta etapa: Tomar consciencia de lo que verdaderamente significa el trading desde un punto de vista sólido y aprender las habilidades y conocimientos necesarios para su dominio.
Etapa 3: Competencia Consciente
Definición
Es el estado cuando después de haber practicado mucho, aprendemos esa habilidad y la desempeñamos pero prestando una atención completa. No somos capaces de realizarla de manera inconsciente.
Trading con cuenta real pero poca exposición al riesgo
En esta etapa el trader posiblemente ya tenga prácticamente definido su sistema y haya desarrollado varias versiones de su plan de trading para operar en el mercado.
- Habrá hecho sus primeros backtests
- Se encuentra en una posición mucho más confiada a la hora de enfrentar los mercados
- Incontables horas de estudio y de pantalla
- Ha logrado buenos resultados en cuenta demo
- Está preparado para operar con dinero real (pequeñas cantidades)
Dependencia emocional al resultado
Le siguen sudando las manos al abrir una posición. Se mosquea cuando le salta un Stop Loss y sonríe cuando sus objetivos son alcanzados. Aún tiene una dependencia emocional al resultado. Por etapas gana y por etapas pierde. No ha alcanzado la consistencia.
La consistencia se encuentra en explotar esa ventaja en el largo plazo.
Objetivo en esta etapa: Medir estadísticamente la estrategia y ser consciente de que la consistencia se encuentra en explotar la ventaja en el largo plazo. Además, acostumbrarse a las emociones; identificarlas y tratar de manejarlas.
Etapa 4: Competencia Inconsciente
Definición
Es el estado cuando ya desempeñamos una actividad y no necesitamos ser conscientes de la misma durante su desarrollo. La hemos practicado tanto que ya la hemos interiorizado.
Trading con cuenta real - El trader profesional
En esta etapa el trader sigue acumulando operaciones en real y su experiencia poco a poco se convierte en determinante.
- Tiene controlados todos los apartados de su negocio de trading
- Se dedica a explotar su ventaja en los mercados financieros
- Se vincula con la acción y se desvincula con el resultado
- Ha alcanzado un alto grado de control emocional
- Asume el resultado sin ningún tipo de reacción
El trader alcanza unos resultados consistentemente rentables. Algunos dicen que el trading en esta etapa llega a ser aburrido ya que es repetir una y otra vez lo mismo prácticamente sin pensar.
Objetivo final
El objetivo en esta etapa es alcanzar el máximo riesgo permitido en tu plan de trading y trabajar para aumentar el capital de tu cuenta.
Etapa 1: Incompetencia Inconsciente
No sabes que no sabes. Expectativas erróneas, enfoque equivocado, exposición brutal al riesgo.
Etapa 2: Incompetencia Consciente
Sabes que no sabes. Creación de cimientos, importancia de gestión del riesgo, primeros planes de trading.
Etapa 3: Competencia Consciente
Sabes, pero con esfuerzo. Sistema definido, backtests, pequeñas cantidades en real, dependencia emocional.
Etapa 4: Competencia Inconsciente
Sabes sin esfuerzo. Operativa automática, control emocional total, consistencia alcanzada.
Trading e Inversión para Principiantes
Este artículo es un extracto de mi libro. Si estás en las primeras etapas del aprendizaje, este libro te ayudará a construir los cimientos sólidos que necesitas para avanzar hacia la consistencia.
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