El trading es la actividad profesional de realizar operaciones financieras especulativas en activos como acciones, divisas o materias primas. Existen diferentes tipos según el marco temporal: scalping (segundos), day trading (intradía), swing trading (días/semanas) y position trading (semanas/meses). La mayoría del volumen actual es trading institucional algorítmico. Para tener éxito se requiere formación sólida antes de operar con dinero real.
Para saber qué es hacer trading y sacar el máximo beneficio a tus operaciones es posible, sin embargo, existen varios conceptos claves que debes conocer como los tipos de trading, el movimiento del mercado, etc.
Sin duda la pregunta de ¿cómo hacer trading y generar ingresos? es una de las más frecuentes que recibo de mis subscriptores, sobre todo por parte de los principiantes que se inician con ganas de poner a trabajar su dinero.
Por eso mismo, he escrito este artículo gratuito resumiendo algunos puntos importantes de mi libro sobre el trading para principiantes. Recomendado por los mejores profesionales del sector gracias a su amplitud de contenido donde te cuento todo sobre el trading para empezar desde cero hasta un nivel avanzado.
La inversión en bolsa cada vez es más popular. Por esto, son innumerables los servicios que se ofrecen en relación con el trading y la inversión. Si no quieres perder tu tiempo y tu dinero, debes trabajar desde ya para saber en qué mundo te estás metiendo.
Tras leer este texto tendrás los mejores cimientos sobre todo lo que rodea el mundo del trading. Todo acerca de:
- Forex
- Qué es Trading
- Cómo hacer Trading Online
- Tipos de Trading
- Trading institucional y algorítmico
En este vídeo te comparto el mejor contenido que verás acerca del contexto actual en el que se desenvuelven los mercados financieros actuales:
Contenido del artículo
¿Qué es el Trading?
El trading es una actividad profesional mediante la cual se realizan operaciones financieras de carácter especulativo en todo tipo de activos (acciones, materias primas, divisas, fondos de inversión, ETFs, criptomonedas, bonos etc) sobre todos los mercados (forex, futuros, bolsa) de todo el mundo.
Se trata de comprar valores para venderlos después a un precio más alto; o de vender valores para comprarlos después a un precio más bajo y ganar dinero al obtener beneficios de la diferencia.
Objetivo fundamental
Para comprender qué es hacer trading debes tener en cuenta que el trading se fundamenta en la expectativa de que nuestra operación evolucione favorablemente. El fin siempre es el mismo: obtener ganancias monetarias.
Las personas que ejercen la profesión del trading se les conoce como traders (operadores). Hay una creencia general de que es necesario algún tipo de formación académica para poder hacer trading exitoso y nada más lejos de la realidad.
Si bien es cierto que la formación en finanzas, matemáticas, estadística y conocimiento de las divisas pueden ser útiles a la hora de analizar, no es un aspecto determinante ya que invertir en el mercado financiero poco tiene que ver con este tipo de conocimientos de forma específica.
A la hora de hacer trading tenemos principalmente dos diferentes estrategias sobre las que basar la toma de decisiones:
- Análisis Técnico: Se basa en el estudio de los gráficos de precios y volumen
- Análisis Fundamental: Se basa en el estudio de la información contable del activo
¿Qué es hacer Trading Online?
El trading y la inversión se están popularizando a pasos agigantados (sobre todo el mercado de divisas) principalmente con la llegada de las nuevas tecnologías.
Las plataformas de trading online permiten al público general acceder a los mercados financieros y operar de forma sorprendentemente fácil.
Hace no mucho tiempo el acceso a los mercados bursátiles estaba restringido para unos pocos privilegiados y el hecho de que se haya democratizado tiene varias lecturas completamente contrapuestas.
❶ Por un lado, le permite al inversor particular acceder a un negocio exclusivo y le da la posibilidad de poder ganar dinero si está acertado en sus decisiones de trading.
Sin duda, invertir en bolsa es una vía excepcional para alcanzar la tan ansiada libertad financiera. Eso sí, vía reservada únicamente para aquellas personas con el carácter y la fuerza de voluntad necesarios para lograr tal objetivo. La mayoría de la gente se queda en el camino.
❷ Por otro lado, ese fácil acceso en el que ya no hace falta ni siquiera dar la información vía telefónica al broker para ejecutar operaciones financieras, hace que sean muchas las personas que acceden a este negocio sin estar capacitadas para ello. Generalmente esto lleva a una pérdida monetaria significativa prácticamente en la totalidad de los casos.
El peligro del 'dinero fácil'
Este deseo de la libertad financiera y del concepto erróneo de asociar trading a “dinero fácil” provoca que la mayoría de personas se acerquen al trading desde un punto de vista equivocado y el desenlace sea la quiebra.
Uno de los grandes errores que siempre cometen los traders principiantes es comenzar a invertir en bolsa con dinero real después de haber hecho algún curso de trading con la falsa expectativa de que están capacitados para ganar dinero.
Tipos de Trading
Si te interesa saber todo sobre el trading es importante que conozcas que en base al marco temporal usado para hacer trading podemos determinar los diferentes tipos de trading:
- Scalping
- Day Trading
- Swing Trading
- Position Trading
- High Frequency Trading
Scalping
¿Qué es hacer trading scalping o Scalp Trading? Es un tipo de trading extremadamente agresivo que implica un gran número de operaciones durante toda la sesión.
En este tipo de operativa se mantienen las posiciones en la plataforma durante un período de segundos a minutos. El objetivo del Scalping es obtener beneficios de pequeños movimientos del precio.
Alto riesgo
Generalmente el trader se hace un mayor uso del apalancamiento, por lo que es el tipo de operativa que más riesgo tiene y que mayor número de cuentas liquida dentro del mundo del trading.
Debido al mayor número de operaciones realizadas durante la sesión, este tipo de trading cuenta con un acceso a comisiones más bajas por parte de los brokers. Pero independientemente de esto, como norma general el pago de comisiones a los brokers sigue siendo muy por encima al de cualquier otro tipo de operativa.
A destacar que en este tipo de trading se hace necesario tener un sistema cuyo timing de entrada sea prácticamente exacto. La precisión es uno de los factores que más cuenta en todos los tipos de operativa pero en el Scalping es sin duda de una importancia capital.
Sin duda este enfoque requiere de una gran formación.
Day Trading
El Day Trading es el tipo de trading centrado en el abrir y cerrar posiciones durante la misma sesión.
No se queda ninguna operación abierta durante la noche y hasta la apertura del mercado. La duración habitual suele ser de minutos a horas.
Los traders que desarrollan este estilo de trading priorizan la obtención de leves ganancias de forma más frecuente a la obtención de ganancias mayores de manera más intermitente.
En este tipo de operativa los stops de protección se colocan más ajustados y es por esto que evitan dejar la posición abierta; para eliminar la posibilidad de que la actividad que se produce una vez acabada la sesión pueda producir algún tipo de gap (hueco) en la apertura de la nueva sesión y que esta acción les provoque una pérdida incontrolada bajo los parámetros iniciales de gestión de la posición.
Las operaciones se cierran al final de la sesión independientemente del resultado que tenga en ese momento. Este tipo de operativa es la causante del aumento de volumen que generalmente se observa en los mercados minutos antes del cierre de la sesión.
Dedicación requerida
Hacer Day Trading es un trabajo de tiempo completo ya que las posiciones deben ser monitoreadas constantemente.
Swing Trading
Este tipo de trading se refiere a una operativa en la que se mantienen las posiciones en la plataforma durante un período de días o semanas con el objetivo de capturar movimientos de mercados intermedios.
En general, el trader que hace swing trading se basa principalmente en el análisis técnico y la acción del precio para determinar puntos de entrada y salida y operar prestando menos atención al análisis fundamental.
Recomendación para principiantes
Este tipo de operativa es más llevadera ya que no requiere una supervisión constante. Es por esto que es el mejor estilo de trading para aquellos traders que compaginan la actividad del trading con alguna otra ocupación; o para los que deciden seguir un mayor número de activos financieros sobre los que operar.
Position Trading
Si te preguntaste alguna vez qué es hacer trading con marcos temporales más amplios, entonces estamos hablando de Position Trading. Las operaciones duran generalmente desde períodos de semanas a meses. Posiblemente sea el enfoque que menor riesgo conlleve.
Generalmente el trader que desarrolla este tipo de operativa usa una combinación de análisis técnico y análisis fundamental a la hora de tomar sus decisiones para invertir.
El objetivo es aprovechar las tendencias de más largo plazo, sacrificando para ello las fluctuaciones de los precios del medio y corto plazo.
Este tipo de trading se asemeja más a la inversión clásica. Sin embargo, mientras que aquella persona que se dedica a invertir desarrolla una estrategia de comprar y mantener en la que sólo se implican operaciones de compra (aprovecharse de los movimientos tendenciales al alza), los traders de posición utilizan esta estrategia tanto para operaciones de compra como operaciones de venta (para aprovecharse de movimientos al alza y a la baja).
High Frequency Trading
Es otro estilo de trading alejado del público general. Poco a poco se va descubriendo más información acerca de este enfoque.
Trading de Alta Frecuencia
Se trata del uso de algoritmos matemáticos con los que se analiza y ejecutan órdenes en función de las condiciones del mercado.
Realizan miles de operaciones en un corto espacio de tiempo; consiguiendo ganar dinero con una alta probabilidad.
Su principal ventaja es la velocidad de ejecución y es por ello que el público general que opera desde su casa simplemente no tiene los medios para acceder a este tipo de operativa. Por tanto, es un estilo reservado prácticamente en exclusividad a los operadores con gran capital.
No confundir
No confundir el High Frequency Trading con los sistemas automatizados que se pueden adquirir fácilmente a través de internet (previo pago, claro). Generalmente este tipo de herramientas (conocidos como robots) no suelen ser muy efectivas; cosa muy distinta del High Frequency Trading, los cuáles cuestan millones de dólares y han sido desarrollados por grandes firmas financieras de Wall Street para manejar sus inversiones.
Comparativa de los tipos de trading
Ahora que conoces los diferentes tipos de trading, es fundamental entender cuál se adapta mejor a tu situación personal. Esta tabla te ayudará a comparar las características clave de cada estilo:
| Característica | Scalping | Day Trading | Swing Trading | Position Trading |
|---|---|---|---|---|
| Duración operación | Segundos a minutos | Minutos a horas | Días a semanas | Semanas a meses |
| Capital mínimo | 5.000-10.000€ | 10.000-25.000€ | 15.000-50.000€ | 50.000€+ |
| Dedicación diaria | 6-8 horas | 4-6 horas | 1-2 horas | 30 min - 1 hora |
| Nivel de estrés | Muy alto | Alto | Moderado | Bajo |
| Comisiones (impacto) | Muy alto | Alto | Moderado | Bajo |
| Experiencia requerida | Experto (3+ años) | Avanzado (2+ años) | Intermedio (1+ año) | Intermedio-Avanzado |
| Mejor para | Traders profesionales a tiempo completo | Traders dedicados exclusivamente | Compaginar con trabajo | Inversores pacientes |
Recomendación: Si estás empezando, el Swing Trading es el estilo más equilibrado. Requiere menos tiempo frente a la pantalla, permite compaginarlo con un trabajo, las comisiones son manejables y el estrés psicológico es más llevadero. Una vez domines este estilo, podrás explorar otros si lo deseas.
Errores comunes por tipo de trading
Cada estilo de trading tiene sus trampas específicas que debes conocer para evitarlas. Estos son los errores más frecuentes que cometen los traders según el tipo de operativa:
Errores en Scalping
- •Sobreoperar (overtrading): Abrir demasiadas operaciones por aburrimiento o impulso, destruyendo la cuenta con comisiones.
- •Ignorar el impacto de comisiones: No calcular que con 50 operaciones diarias las comisiones pueden consumir el 30-50% de las ganancias.
- •Usar apalancamiento excesivo: Operar con x20-x50 pensando que el riesgo es bajo por la corta duración (error fatal).
Errores en Day Trading
- •No cerrar posiciones al final del día: Dejar operaciones abiertas overnight por esperanza de recuperar pérdidas (rompe la regla fundamental).
- •Revenge trading: Intentar recuperar pérdidas de la mañana operando de forma agresiva por la tarde (efecto bola de nieve).
- •Operar las primeras horas sin experiencia: Los primeros 30-60 minutos son los más volátiles y difíciles (reservado para expertos).
Errores en Swing Trading
- •Microgestión de posiciones: Revisar el gráfico cada 15 minutos y salir prematuramente por movimientos intradía normales.
- •No respetar el plan inicial: Convertir un swing trade en position trade por miedo a cerrar con pérdida pequeña.
- •Estrés por volatilidad nocturna: No tolerar psicológicamente los gaps de apertura o noticias overnight (señal de que necesitas marcos más cortos).
Errores en Position Trading
- •Impaciencia: Cerrar posiciones ganadoras después de 3-4 días porque “ya ha subido mucho” (cuando el objetivo era semanas/meses).
- •Confundir con inversión buy & hold: No tener stop loss definido porque “es largo plazo” (position trading NO es inversión pasiva).
- •Ignorar cambios fundamentales: No actualizar el análisis cuando cambian condiciones macroeconómicas que invalidan la tesis original.
Cómo elegir TU tipo de trading ideal
Muchos principiantes cometen el error de elegir un estilo de trading basándose en lo que “suena emocionante” o lo que ven en YouTube. La realidad es que el mejor tipo de trading es el que se adapta a TU situación personal. Sigue estos pasos para tomar una decisión inteligente:
Evalúa tu capital disponible
Sé honesto: ¿cuánto dinero puedes permitirte perder COMPLETAMENTE sin que afecte tu vida? Si la respuesta es menos de 10.000€, el scalping queda descartado. Si es menos de 50.000€, el position trading será difícil de sostener. El capital determina qué estilos son viables para ti.
Evalúa tu tiempo disponible REAL
No el tiempo que 'te gustaría' tener, sino el que REALMENTE puedes dedicar. ¿Trabajas 8 horas diarias? El day trading y scalping quedan descartados. ¿Solo puedes revisar gráficos 1-2 horas al día? Swing o position trading son tu camino. Sé realista: la mayoría de principiantes sobrestiman el tiempo que dedicarán.
Conoce tu temperamento psicológico
Pregúntate: ¿toleras bien el estrés y la presión? ¿Puedes tomar decisiones rápidas bajo incertidumbre? ¿Te afectan emocionalmente las pérdidas pequeñas? Si eres ansioso o te cuesta dormir con posiciones abiertas, evita el swing/position trading. Si eres impaciente, el position trading te hará sufrir. Tu personalidad importa más que tu conocimiento técnico.
Evalúa tu nivel de experiencia actual
Si llevas menos de 1 año estudiando trading, el scalping y day trading están fuera de tu alcance (por mucho que te gusten). Necesitas mínimo 6-12 meses de práctica en demo antes de operar con dinero real. El swing trading es el punto de entrada más sensato para adquirir experiencia sin destruir tu cuenta.
Empieza con swing trading (recomendación)
Para el 80% de principiantes, el swing trading es el punto de partida óptimo: requiere menos tiempo, las comisiones no te destrozan, puedes compaginarlo con un trabajo, el estrés es manejable y te da tiempo para PENSAR tus decisiones. Una vez domines este estilo (1-2 años), podrás explorar otros si realmente lo deseas.
Regla de oro para principiantes
No importa qué tipo elijas, NUNCA operes con dinero real hasta dominar ese estilo en cuenta demo durante mínimo 6-12 meses. El 90% de traders que pierden dinero es porque saltaron este paso. La demo no es aburrida, es el gimnasio donde construyes músculo antes de competir.
Casos reales: Perfiles de trader y tipo recomendado
Para que veas cómo aplicar esta decisión en la práctica, aquí tienes 3 casos reales (nombres ficticios, situaciones reales):
Juan, 35 años - Empleado a tiempo completo
Trabaja 9-18h en una empresa. Capital disponible: 20.000€. Puede dedicar 1-2 horas por la noche al trading. Personalidad: paciente, analítico, no le gusta el estrés.
✅ Tipo recomendado: Swing Trading
Puede analizar gráficos por la noche, ejecutar operaciones y revisarlas 1-2 veces al día. El capital es suficiente y su personalidad encaja perfectamente. Debería evitar day trading (no tiene tiempo) y position trading (capital insuficiente para diversificar).
María, 42 años - Inversora con experiencia
Lleva 3 años invirtiendo en acciones. Capital disponible: 120.000€. Puede dedicar 30-60 minutos diarios. Personalidad: muy paciente, prefiere calidad sobre cantidad.
✅ Tipo recomendado: Position Trading
Su capital le permite diversificar en 4-6 posiciones de largo plazo. Su experiencia previa en inversión le facilita el análisis fundamental. Puede aprovechar tendencias de semanas/meses sin estar pegada a la pantalla. Debería evitar scalping y day trading (no encajan con su disponibilidad ni personalidad).
Carlos, 24 años - Sin empleo fijo (⚠️ CASO PELIGROSO)
Acaba de terminar la universidad. Capital disponible: 8.000€ (ahorros). Tiempo: todo el día. Quiere “vivir del trading” cuanto antes. Personalidad: impaciente, busca acción.
⚠️ ADVERTENCIA: Perfil de alto riesgo de quiebra
Este es el perfil MÁS PELIGROSO en trading. La necesidad de generar ingresos + capital pequeño + impaciencia = receta para el desastre. Carlos probablemente intentará day trading o scalping pensando que “tiene tiempo y juventud”. Resultado más probable: perderá los 8.000€ en 3-6 meses.
✅ Recomendación REAL para Carlos:
- Buscar trabajo PRIMERO (ingresos estables), 2) Estudiar trading mínimo 1 año en demo mientras trabaja, 3) Cuando tenga 15.000-20.000€ y experiencia sólida, empezar con swing trading part-time. No intentar vivir del trading con 8.000€ y cero experiencia.
El tipo de trading que elijas debe adaptarse a tu vida, no al revés. He visto traders destruir sus relaciones personales y su salud mental intentando forzar un estilo que no encaja con su realidad. Sé honesto contigo mismo y elige con la cabeza, no con el ego.
Trading Institucional
Aunque hay un porcentaje de operativa que proviene de forma manual, la mayoría del trading en bolsa es institucional y está basado en programas informáticos, en algoritmos matemáticos.
Los mercados de hoy en día giran en torno a las grandes instituciones. Son estas las que tienen la capacidad de mover los precios. Ningún individuo por mucho capital que opere tendrá el poder de mover el mercado ni un solo punto.
Se trata de una pelea entre instituciones. Las instituciones van a intentar coger el dinero de las otras instituciones, no el 5% del dinero que operan el público general desde sus casas.
A las instituciones no les importa el público general; no están ahí para sacar tu stop. Si tu stop es alcanzado, no tiene nada que ver contigo. Debes asumir que el mercado sólo alcanzará un nivel del precio si hay dos instituciones dispuestas a operar allí; una comprando y otra vendiendo.
El mercado rara vez tomará una dirección a menos que haya muchas instituciones operando en la misma dirección al mismo tiempo; y tienen que estar operando con el tamaño suficiente como para superar a las otras instituciones que están haciendo lo opuesto.
El único momento en el que la gran mayoría de instituciones están en el mismo lado del mercado sucede en la rotura e inicio de una fuerte tendencia. Cuando hay un equilibrio de poder entre estos algoritmos el mercado se mueve de forma lateral.
Trading Algorítmico
La mayoría del volumen es conducido por algoritmos matemáticos basados en la estadística.
Muchos algoritmos del trading de alta frecuencia están diseñados para hacer muy poco beneficio en cada operación.
Las empresas de enfoque cuantitativo tienen comprobado que su ventaja está en la velocidad y la aprovechan. Crean modelos matemáticos basadas en esta variable y desarrollan estrategias de alta probabilidad.
Algunos de esos modelos algorítmicos continuarán comprando, por ejemplo hasta que haya un claro cambio de tendencia, y sólo entonces comenzarán a operar del lado corto.
Sus diseñadores han determinado que ese enfoque maximiza sus beneficios y que son rentables en el largo plazo.
Evidencia del trading algorítmico
Una señal muy clara de cómo el trading es generado por ordenadores la vemos al observar los mercados correlacionados. Se mueven de forma casi idéntica y esto no podría pasar si fuera hecho de forma manual.
También, los patrones de gráficos no serían tan perfectos como lo son sobre todos los marcos temporales a menos que un enorme volumen del trading fuera generado por ordenadores. La gente simplemente no puede analizar y colocar órdenes tan rápidamente y en tantos mercados de forma simultánea, por lo que la perfección tiene que ser el resultado de operaciones generadas por ordenador, que constituyen la mayoría del volumen operado.
Si quieres entender cómo se construyen esos sistemas — desde el diseño de la estrategia hasta el backtesting riguroso, las métricas profesionales (Sharpe, Sortino, Calmar) y la validación con Walk Forward y Monte Carlo — tienes la sección completa en Guías de Trading Algorítmico.
¿Cómo hacer trading en el mercado financiero?
Los mercados son complejos, hasta tal punto que parecen moverse de forma aleatoria; pero definitivamente tienen una base lógica.
Los mercados están altamente intervenidos tanto en el más corto plazo mediante los algoritmos de alta frecuencia (High Frequency Trading), como en el largo plazo mediante la política económica de los países y por la participación de los grandes actores financieros.
El mercado es errático porque es la única manera de absorber el volumen de la mayoría de los participantes.
Si siempre existiera una tendencia definida, todos ganarían y el mercado eventualmente dejaría de existir. Por ende, cada vez que se inicia una tendencia el mercado tiende a sacudir a la mayoría para poder alimentar los movimientos subsiguientes.
El Mercado siempre tratará de confundir a la mayoría con eventos y estructuras de precio que todo especulador experimentado debería saber identificar. Tu meta es seguir lo que hacen las instituciones, y esto puedes verlo sobre el gráfico.
El primer secreto para operar de forma exitosa es olvidar acerca del valor intrínseco del activo, y por el contrario, tener en cuenta el valor percibido. Para ser un trader efectivo necesitas saber interpretar la oferta y la demanda bajo diferentes condiciones del mercado.
Trading e Inversión para Principiantes
Este libro te proporciona las bases sólidas que necesitas antes de arriesgar tu dinero. Desde educación financiera hasta los fundamentos del análisis técnico y la psicología del trading.
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